Registro Oficial No. 402 – Miércoles 13 de Agosto de 2008

agosto 15, 2008

n n n n n n n n n n n n REGISTRO OFICIAL n Administración del Señor Ec. Rafael Correa Delgado n Presidente Constitucional de la República del Ecuador n Miércoles, 13 de Agosto de 2008 – R. O. No. 402 n n n n n n n n n nFUNCION EJECUTIVA n n […]

n n n n n n n n n n n

n REGISTRO OFICIAL n

Administración del Señor Ec. Rafael Correa Delgado

Presidente Constitucional de la República del Ecuador

Miércoles, 13 de Agosto de 2008 – R. O. No. 402

n n n n n n n n
nFUNCION EJECUTIVA n n n n

n n n n

DECRETOS:

n n n n n

1228……. Autorízase al señor Ministro de Transporte y Obras Públicas, para que suscriba el contrato con la Compañía Herdoíza Crespo Construcciones S. A., para realizar los trabajos de rehabilitación y mantenimiento de la carretera Santo Domingo – Esmeraldas, de 170 km de longitud, ubicada en las provincias de Santo Domingo de los Tsáchilas y Esmeraldas, por el monto de USD 32.309.639,91

n n n n n n

1229……. Autorízase al señor Ministro de Transporte y Obras Públicas, para que suscriba el contrato con la Compañía FOPECA S.A., para realizar los trabajos de rehabilitación y mantenimiento de la carretera Cuenca-Molleturo-Empalme (Pto. Inca-Naranjal) de 111,924 km de longitud, ubicada en la provincia del Azuay, por el monto de USD 52’869.288,52

n n n n n

ACUERDOS:

n n n n n

SECRETARIA GENERAL DE LA

n n n n

ADMINISTRACION PUBLICA Y

n n n

COMUNICACION:

n n n n n

435……… Autorízase el viaje y declárase en comisión de servicios en el exterior a la doctora Caroline Chang Campos, Ministra de Salud Pública

n n n n n n

436……… Autorízase el viaje y declárase en comisión de servicios en el exterior al señor Javier Ponce Cevallos, Ministro de Defensa Nacional

n n n n n n

437……… Autorízase el viaje y declárase en comisión de servicios en el exterior al doctor Xavier Abad Vicuña, Ministro de Industrias y Competitividad

n n n n n n

438……… Autorízase el viaje y declárase en comisión de servicios en el exterior al licenciado Raúl Vallejo Corral, Ministro de Educación

n n n n n n

439……… Autorízase el viaje y declárase en comisión de servicios en el exterior al señor Javier Ponce Cevallos, Ministro de Defensa Nacional

n n n n n n n

RESOLUCIONES:

n n n n n

JUNTA BANCARIA:

n n n n n n

JB-2008-1154 Reforma la norma de Prevención de Lavado de Activos para las instituciones controladas por la SBS

n n n n n n

UNIDAD DE ENERGIA

n n n n

ELECTRICA DE GUAYAQUIL

n n n

– UDELEG:

n n n n n

UD-DIR-028-2008 Expídese el Reglamento Interno que establece las normas y procedimientos que se emplearán para la adquisición de bienes, ejecución de obras y prestación de servicios

n n n n n n

ORDENANZAS MUNICIPALES:

n n n n n n

– ……… Cantón Baños de Agua Santa: Que establece las normas de control para el tratamiento de los desechos sólidos

n n n n n n

– ……… Cantón Portovelo: Que reglamenta el funcionamiento del Comité Permanente de Fiestas

n n

n n n n n

n n n n n n n

n n n n n n n n n n n

n n No. 1228 n n n

Rafael Correa Delgado

PRESIDENTE CONSTITUCIONAL DE LA

n REPUBLICA n n Considerando: n n

Que mediante Resolución No. 148-DM de 5 de junio del 2008, el señor Ministro de Transporte y Obras Públicas, por las consideraciones establecidas en dicha resolución, califica como emergente la ejecución de los trabajos de rehabilitación y mantenimiento de la carretera Santo Domingo – Esmeraldas, de 170 km. de longitud, ubicada en las provincias de Santo Domingo de los Tsáchilas y Esmeraldas;

n n

Que el Ministerio de Transporte y Obras Públicas, en cumplimiento de tal declaratoria, por lo impostergable que resulta la atención de las obras viales, a base del procedimiento de excepción previsto en el Art. 6, letra a) de la Codificación de la Ley de Contratación Pública y penúltimo inciso del Art. 5 del reglamento general de aplicación de la ley Ib., ha llevado adelante el trámite de la Invitación Directa No. 545-R-(A)-2008-SOPC», para contratar los trabajos referidos en el inciso anterior;

n n

Que una vez cumplidos los requisitos del procedimiento de excepción, se emite la Resolución No. 175-DM de 30 de junio del 2008, en la que se adjudica el contrato a la Compañía Herdoíza Crespo Construcciones S.A., para realizar los trabajos antes indicados;

n n

Que para la celebración de este contrato, se cuenta con los informes favorables de los señores: Subsecretaria General de Finanzas, Subcontralor General del Estado-Encargado; y, Subprocurador Genera1 del Estado, constantes en oficios Nos. MF-SGJ-CCPAyL-2008-3394 de 14 de julio del 2008; 018268-DCP de 17 de julio del 2008; y, 01991 de 22 de julio del 2008, en su orden, dando cumplimiento a lo dispuesto en el Art. 60 de la Codificación de la Ley de Contratación Pública;

n n

Que con fundamento en la norma del inciso segundo del Art. 54 de la Codificación de la Ley de Contratación Pública, el señor Ministro de Transporte y Obras Públicas, previo a la celebración del indicado contrato, solicita autorización; y,

n n

En uso de las atribuciones que le confiere el Art. 54, inciso segundo de la Codificación de la Ley de Contratación Pública,

n n Decreta: n n

Art. 1.- Autorizar al señor Ministro de Transporte y Obras Públicas, para que previo el cumplimiento de las disposiciones establecidas en la Codificación de la Ley de Contratación Pública y bajo su responsabilidad, suscriba el contrato con la Compañía Herdoíza Crespo Construcciones S.A., para realizar los trabajos de rehabilitación y mantenimiento de la carretera Santo Domingo – Esmeraldas, de 170 km de longitud, ubicada en las provincias de Santo Domingo de los Tsáchilas y Esmeraldas, por el monto de USD. 32.309.639,91; y, un plazo de ejecución de 18 meses calendario, contado a partir de la fecha en que la Subsecretaría de Obras Públicas y Comunicaciones del Ministerio de Transporte y Obras Públicas, notifique que el anticipo se encuentra disponible; y, 48 meses para el mantenimiento, contado a partir de la recepción provisional de los trabajos de rehabilitación.

n n

Art. 2.- Será de responsabilidad de la entidad contratante las resoluciones adoptadas, la conveniencia técnica y económica de la oferta adjudicada y el cumplimiento de los requisitos legales para el perfeccionamiento y ejecución del contrato, en conformidad con el artículo 114 de la Codificación de la Ley de Contratación Pública.

n n

Art. 3.- De la ejecución del presente decreto que entrará en vigencia a partir de esta fecha, sin perjuicio de su publicación en el Registro Oficial, encárguese el señor Ministro de Transporte y Obras Públicas.

n n

Dado, en el Palacio Nacional, en la ciudad de San Francisco de Quito, Distrito Metropolitano, el 29 de julio del 2008.

n n

f.) Rafael Correa Delgado, Presidente Constitucional de la República.

n n

f.) Jorge Marún Rodríguez, Ministro de Transporte y Obras Públicas.

n n Es fiel copia del original.- LO CERTIFICO. n n

f.) Abg. Oscar Pico Solórzano, Subsecretario General de la Administración Pública (E).

n n n No. 1229 n n

Rafael Correa Delgado

PRESIDENTE CONSTITUCIONAL

n DE LA REPUBLICA n n Considerando: n n

Que mediante Resolución No. 135-DM de 23 de mayo del 2008, el señor Ministro de Transporte y Obras Públicas, por las consideraciones establecidas en dicha resolución, califica como emergente la ejecución de los trabajos de rehabilitación y mantenimiento de la carretera Cuenca-Molleturo-Empalme (Pto. Inca-Naranjal) de 111,924 km de longitud, ubicada en la provincia del Azuay;

n n

Que el Ministerio de Transporte y Obras Públicas, en cumplimiento de tal declaratoria, por lo impostergable que resulta la atención de las obras viales, a base del procedimiento de excepción previsto en el Art. 6, letra a) de la Codificación de la Ley de Contratación Pública y penúltimo inciso del Art. 5 del Reglamento General de Aplicación de la Ley lb., ha llevado adelante el trámite de la Invitación Directa No. 531-RC-(A) -2008-SOPC, para contratar los trabajos referidos en el inciso anterior;

n n

Que una vez cumplidos los requisitos del procedimiento de excepción, se emite la Resolución No. 154-DM de 10 de junio del 2008, en la que se adjudica el contrato a la Compañía FOPECA S.A., para realizar los trabajos antes indicados;

n n

Que para la celebración de este contrato, se cuenta con los informes favorables de los señores: Contralor General del Estado-Encargado, Secretaria General de Finanzas; y, Subprocurador General del Estado-Encargado, constantes en oficios Nos. 017801-DCP de 11 de julio del 2008; MF-SGJ-CCPAyL-2008-3422 de 16 de julio del 2008; y, 02018 de 23 de julio del 2008, en su orden, dando cumplimiento a lo dispuesto en el Art. 60 de la Codificación de la Ley de Contratación Pública;

n n

En uso de las atribuciones que le confiere el Art. 54 inciso segundo de la Codificación de la Ley de Contratación Pública,

n n Decreta: n n

Art. 1.- Autorizar al señor Ministro de Transporte y Obras Públicas, para que previo el cumplimiento de las disposiciones establecidas en la Codificación de la Ley de Contratación Pública y bajo su responsabilidad, suscriba el contrato con la Compañía FOPECA S.A., para realizar los trabajos de rehabilitación y mantenimiento de la carretera Cuenca-Molleturo-Empalme (Pto. Inca-Naranjal) de 111,924 km de longitud, ubicada en la provincia del Azuay, por el monto de USD 52’869.288,52; y, un plazo de ejecución de 24 meses calendario, contado a partir de la fecha en que la Subsecretaría de Obras Públicas y Comunicaciones del Ministerio de Transporte y Obras Públicas, notifique que el anticipo se encuentra disponible; y, 48 meses para el mantenimiento, contado a partir de la recepción provisional de los trabajos de rehabilitación.

n n

Dado, en el Palacio Nacional, en la ciudad de San Francisco de Quito, Distrito Metropolitano, el 29 de julio del 2008.

n n n

f.) Rafael Correa Delgado, Presidente Constitucional de la República.

n n

f.) Jorge Marún Rodríguez, Ministro de Transporte y Obras Públicas.

n n n Es fiel copia del original.- LO CERTIFICO. n n

f.) Abg. Oscar Pico Solórzano, Subsecretario General de la Administración Pública (E).

n n No. 435 n n

Vinicio Alvarado Espinel

SECRETARIO GENERAL DE LA

ADMINISTRACION PUBLICA Y COMUNICACION

n n n

Visto el oficio No. SRH-10-0013747 del 24 de julio del 2008, del doctor Ernesto Torres Terán, Subsecretario General de Salud, del Ministerio de Salud Pública, mediante el cual solicita la autorización para el desplazamiento de la Titular de dicha Cartera de Estado, doctora Caroline Chang Campos, a fin de asistir a la Primera Reunión de Ministros de Salud y Educación para detener el VIH en Latinoamérica y el Caribe, a realizarse en la ciudad de México, del 31 de julio al 2 de agosto del presente año; y,

n n

En ejercicio de la facultad que le confiere el Decreto Ejecutivo No. 4 de 15 de enero del 2007 y, el Decreto Ejecutivo No. 1332, publicado en el Registro Oficial No. 257 del 25 de abril del 2006, reformado mediante Decreto Ejecutivo No. 1653, publicado en el Registro Oficial No. 324 del 31 de julio de igual año,

n n Acuerda: n n

ARTICULO PRIMERO.- Autorizar el viaje y declarar en comisión de servicios a la señora doctora Caroline Chang Campos, Ministra de Salud Pública, quien participará en la Primera Reunión de Ministros de Salud y Educación para detener el VIH en Latinoamérica y el Caribe, en México D.F., del 31 de julio al 2 de agosto del 2008.

n n

ARTICULO SEGUNDO.- Los gastos por concepto de pasajes aéreos y de estadía serán financiados por ONUSIDA, OPS, UNESCO, UNFPA Y UNICEF, mientras que los de representación se cubrirán con cargo a las partidas presupuestarias respectivas vigentes del Ministerio de Salud Pública.

n n

ARTICULO TERCERO.- Este acuerdo entrará en vigencia a partir de la presente fecha, sin perjuicio de su publicación en el Registro Oficial.

n n Dado en el Palacio Nacional, en Quito, a 28 de julio del 2008. n n f.) Vinicio Alvarado Espinel. n n n Es fiel copia del original.- LO CERTIFICO. n n

f.) Abg. Oscar Pico Solórzano, Subsecretario General de la Administración Pública (E).

n n n n No. 436 n n n

Vinicio Alvarado Espinel

SECRETARIO GENERAL DE LA

ADMINISTRACION PUBLICA Y COMUNICACION

n n n

Visto el oficio No. MS-1-4-2008-134 del 24 de julio de 2008, del señor Javier Ponce Cevallos, Ministro de Defensa Nacional, en el que solicita la autorización para trasladarse a la República de Bolivia, a fin de atender la invitación del señor Ministro Nacional de Defensa de Bolivia para participar en las actividades que se desarrollarán con ocasión del Día de las Fuerzas Armadas de ese país, en las fechas del 6 al 9 de agosto del presente año; y,

n n

n n Acuerda: n n

ARTICULO PRIMERO.- Autorizar el viaje y declarar en comisión de servicios al señor Javier Ponce Cevallos, Ministro de Defensa Nacional, en la República de Bolivia del 6 al 9 de agosto del 2008, para asistir a los actos programados con ocasión del Día de las Fuerzas Armadas de ese país.

n n

ARTICULO SEGUNDO.- El señor Ministro de Defensa Nacional encargará dicha Secretaría de Estado, de conformidad a lo establecido en las normas legales vigentes.

n n

ARTICULO TERCERO.- Los gastos relacionados con este desplazamiento, se cubrirán con cargo al presupuesto del Ministerio de Defensa Nacional.

n n

ARTICULO CUARTO.- Este acuerdo entrará en vigencia a partir de la presente fecha, sin perjuicio de su publicación en el Registro Oficial.

n n Dado en el Palacio Nacional, en Quito, a 28 de julio del 2008. n n f.) Vinicio Alvarado Espinel. n n n Es fiel copia del original.- LO CERTIFICO. n n

f.) Abg. Oscar Pico Solórzano, Subsecretario General de la Administración Pública (E).

n n No. 437 n n

Vinicio Alvarado Espinel

SECRETARIO GENERAL DE LA

ADMINISTRACION PUBLICA Y COMUNICACION

n n n

Visto el oficio No. MIC. EC-3545-2008-RR-HH del 24 de julio del 2008, del doctor Raúl Ullauri Peña, Subsecretario de Desarrollo Organizacional del Ministerio de Industrias y Competitividad, en el cual solicita la autorización para declarar en comisión de servicios al señor doctor Xavier Abad Vicuña, Titular de esa Secretaría de Estado, en Caracas-Venezuela del 29 al 31 de julio del 2008, con el fin de participar en: Reuniones con el Ministerio del Poder Popular para las Instituciones Básicas, Minería y SIDOR; Firma de la Carta de Intención Venezuela-Ecuador para la Cooperación en el Sector Siderúrgico; y, Solicitud de Cooperación de Prospección Minera; y,

n n

n n Acuerda: n n

ARTICULO PRIMERO.- Autorizar el viaje y declarar en comisión de servicios al señor doctor Xavier Abad Vicuña, Ministro de Industrias y Competitividad, quien participará en reuniones con el Ministerio del Poder Popular para las Instituciones Básicas, Minería y SIDOR, en la Firma de la Carta de Intención Venezuela-Ecuador para la Cooperación en el Sector Siderúrgico y en la Solicitud de Cooperación de Prospección Minera, que tendrán lugar en la ciudad de Caracas-Venezuela del 29 al 31 de julio del 2008.

n n

ARTICULO SEGUNDO.- Los gastos relacionados con este desplazamiento, se cubrirán en su totalidad con cargo al presupuesto del Ministerio de Industrias y Competitividad.

n n

ARTICULO TERCERO.- Este acuerdo entrará en vigencia a partir de la presente fecha, sin perjuicio de su publicación en el Registro Oficial.

n n Dado en el Palacio Nacional, en Quito, a 28 de julio del 2008. n n n f.) Vinicio Alvarado Espinel. n n n Es fiel copia del original.- LO CERTIFICO. n n

f.) Abg. Oscar Pico Solórzano, Subsecretario General de la Administración Pública (E).

n n n n No. 438 n n n

Vinicio Alvarado Espinel

SECRETARIO GENERAL DE LA

ADMINISTRACION PUBLICA Y COMUNICACION

n n n

Visto el oficio No. 0001547 DNRH-08-MLA del 25 de julio del 2008, del señor Guido Rivadeneira G., Subsecretario Administrativo y Financiero del Ministerio de Educación, mediante el cual solicita la autorización para el desplazamiento del señor licenciado Raúl Vallejo Corral, Titular de esa Cartera de Estado, a la ciudad de México, con el objeto de asistir y participar en la Primera Reunión de Ministros de Salud y Educación para detener el VIH en latinoamérica y el Caribe; y,

n n

n n n Acuerda: n n

ARTICULO PRIMERO.- Autorizar el viaje y declarar en comisión de servicios al señor licenciado Raúl Vallejo Corral, Ministro de Educación, para que asista y participe en la Primera Reunión de Ministros de Salud y Educación para detener el VIH en Latinoamérica y el Caribe, en México D.F., en las fechas del 31 de julio al 3 de agosto del 2008.

n n

ARTICULO SEGUNDO.- Los gastos por concepto de pasajes aéreos de ida y retorno, hospedaje y alimentación, serán cubiertos por la Secretaría de Educación Pública de México.

n n

ARTICULO TERCERO.- Este acuerdo entrará en vigencia a partir de la presente fecha, sin perjuicio de su publicación en el Registro Oficial.

n n Dado en el Palacio Nacional, en Quito, a 29 de julio del 2008. n n f.) Vinicio Alvarado Espinel. n n Es fiel copia del original.- Lo certifico. n n

f.) Abg. Oscar Pico Solórzano, Subsecretario General de la Administración Pública (E).

n n n No. 439 n n

Vinicio Alvarado Espinel

SECRETARIO GENERAL DE LA

ADMINISTRACION PUBLICA Y COMUNICACION

n n

Visto el oficio No. MS-1-4-2008-143 del 24 de julio del 2008, del señor Javier Ponce Cevallos, Ministro de Defensa Nacional, mediante el cual solicita la autorización para ausentarse del país a Madrid, con el fin de mantener una reunión de trabajo con la señora Ministra de Defensa de España, del 29 de julio al 2 de agosto del presente año; y,

n n

n n Acuerda: n n

ARTICULO PRIMERO.- Autorizar el viaje y declarar en comisión de servicios al señor Javier Ponce Cevallos, Ministro de Defensa Nacional, a Madrid, en las fechas del 29 de julio al 2 de agosto del 2008, para que en tal calidad, mantenga una reunión de trabajo prevista con la señora Ministra de Defensa de España.

n n

ARTICULO SEGUNDO.- Los gastos que demande este desplazamiento se cubrirán con cargo al presupuesto del Ministerio de Defensa Nacional.

n n

ARTICULO TERCERO.- El señor Ministro de Defensa Nacional encargará dicha Secretaría de Estado, de conformidad a lo establecido en las normas legales vigentes.

n n

ARTICULO CUARTO.- Este acuerdo entrará en vigencia a partir de la presente fecha, sin perjuicio de su publicación en el Registro Oficial.

n n Dado en el Palacio Nacional, en Quito, a 29 de julio del 2008. n n f.) Vinicio Alvarado Espinel. n n Es fiel copia del original.- Lo certifico. n n

f.) Abg. Oscar Pico Solórzano, Subsecretario General de la Administración Pública (E).

n n n

Nº JB-2008-1154

n n LA JUNTA BANCARIA n n Considerando: n n

Que en el Título XIII “Del control interno”, del Libro I “Normas generales para la aplicación de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero” de la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria, consta el Capítulo IV “Normas para la prevención de lavado de activos proveniente de actividades ilícitas, por parte de las instituciones controladas por la Superintendencia de Bancos y Seguros”;

n n

Que es necesario sustituir la citada norma para que se ajuste a las disposiciones de la Ley para Reprimir el Lavado de Activos y las cuarenta recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales – GAFI; y,

n n

En uso de la atribución legal que le otorga la letra b) del artículo 175 de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero,

n n n n Resuelve: n n

En el libro I “Normas generales para la aplicación de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero” de la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria, efectuar la siguiente reforma:

n n n

ARTICULO 1.- Sustituir el Capítulo IV “Normas para la prevención de lavado de activos proveniente de actividades ilícitas, por parte de las instituciones controladas por la Superintendencia de Bancos y Seguros”; del Título XIII “Del control interno”, por el siguiente:

n n

“CAPITULO IV.- NORMAS DE PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS PARA LAS INSTITUCIONES CONTROLADAS POR LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS

n n n n SECCION I.- GLOSARIO DE TERMINOS n n

ARTICULO 1.- Los términos utilizados en el presente capítulo deben interpretarse de acuerdo con las siguientes definiciones:

n n

1.1 Alta gerencia.- La integran los presidentes, vicepresidentes, ejecutivos, gerentes generales, vicepresidentes o gerentes departamentales y otros responsables de ejecutar las decisiones del directorio u organismo que haga sus veces.

n n

1.2 Asesores productores de seguros.- Aquellos que tienen la obligación de asesorar a los clientes previa la contratación de un seguro, durante la vigencia del contrato o para la tramitación del siniestro o reclamo. Estos se dividen en: agentes de seguros y agencias asesoras productoras de seguros:

n n

1.2.1 Agentes de seguros.- Personas naturales que a nombre de una empresa de seguros se dedican a gestionar y obtener contratos de seguros, se regirán por el contrato de trabajo suscrito entre las partes y no podrán prestar tales servicios en más de una entidad aseguradora por clase de seguros; y, los agentes de seguros, personas naturales que a nombre de una o varias empresas de seguros se dedican a obtener contratos de seguros, se regirán por el contrato mercantil de agenciamientos suscrito entre las partes.

n n

1.2.2 Agencias asesoras productoras de seguros.- Personas jurídicas con organización cuya única actividad es la de gestionar y obtener contratos de seguros para una o varias empresas de seguros o de medicina prepagada autorizada a operar en el país.

n n

1.3 Banco pantalla.- Entidad legalmente constituida que no tiene presencia física en ningún país.

n n

1.4 Beneficiario final.- Es toda persona natural o jurídica que, sin tener necesariamente la condición de cliente, es la destinataria de los recursos o bienes objeto del contrato, transacción, producto, entre otros, o se encuentra autorizada para disponer de los recursos, depósitos, inversiones, entre otros.

n n

1.5 Categoría.- Nivel de riesgo que el cliente representa para la institución.

n n

1.6 Cliente.- Persona natural o jurídica con la que una institución controlada establece, de manera ocasional o permanente, una relación contractual de carácter financiero, económico o comercial.

n n

1.7 Clientes permanentes.- Los que entablan una relación comercial con la institución controlada con carácter de habitual.

n n

1.8 Clientes ocasionales.- Los que desarrollan una vez u ocasionalmente negocios con las instituciones controladas.

n n

1.9 Factores de riesgo.- Son los agentes generadores del riesgo de lavado de activos tales como: clientes/usuarios, productos y jurisdicción.

n n

1.10 Intermediarios de reaseguros.- Son personas jurídicas, cuya única actividad es la de gestionar y colocar reaseguros y retrocesiones para una o varias empresas de seguros o compañías de reaseguros.

n n

1.11 Instituciones controladas.- Son aquellas que se encuentran sujetas a la supervisión, vigilancia y control de la Superintendencia de Bancos y Seguros.

n n

1.12 Método de reconocido valor técnico.- Es una sucesión de pasos ligados entre sí por un propósito verificable, comprobable, operativo y fidedigno.

n n

1.13 Oficial de cumplimiento.- Es el funcionario de alto nivel, responsable de velar por la observancia e implementación de los procedimientos y controles necesarios para la prevención de lavado de activos.

n n

1.14 Operación o transacción económica inusual e injustificada.- Se entenderán aquellas que no guarden correspondencia con los patrones regulares de las actividades económicas que normalmente realiza el sujeto por investigarse, y cuyo origen no pueda justificarse.

n n

1.15 Perfil del cliente.- Es el conjunto de elementos que permite a la entidad controlada determinar, con aproximación, el tipo, magnitud y periodicidad de los servicios que el cliente utilizará durante un determinado tiempo.

n n

1.16 Peritos de seguros.- Son los constituidos por los inspectores de riesgos y ajustadores de siniestros:

n n

1.16.1 Inspectores de riesgos.- Personas naturales o jurídicas cuya actividad es la de examinar y calificar los riesgos en forma previa a la contratación del seguro y durante la vigencia del contrato.

n n

1.16.2 Ajustadores de siniestros.- Personas naturales o jurídicas, cuya actividad profesional es la de examinar las causas de los siniestros y valorar la cuantía de las pérdidas en forma equitativa y justa, de acuerdo con las cláusulas de la respectiva póliza. El ajustador tendrá derecho a solicitar al asegurado la presentación de libros y documentos que estime necesarios para el ejercicio de su actividad.

n n

1.17 Personas públicamente expuestas.- Son aquellas que por razón de su cargo manejan recursos públicos, detentan algún grado de poder público o gozan de reconocimiento público, así como su cónyuge y sus parientes dentro del cuarto grado de consanguinidad o segundo de afinidad y sus estrechos colaboradores;

n n

1.18 Producto.- Son las operaciones legalmente autorizadas que pueden realizar las instituciones controladas mediante la celebración de un contrato (cuentas corrientes o de ahorros, inversiones, tarjetas de crédito, entre otras);

n n

1.19 Segmentación.- Es el proceso por medio del cual se lleva a cabo la separación de elementos en grupos homogéneos al interior de ellos y heterogéneos entre ellos. La separación se fundamenta en el reconocimiento de diferencias significativas en sus características (variables de segmentación).

n n

1.20 Usuario.- Son aquellas personas naturales o jurídicas a las que, sin ser clientes, la institución controlada presta un servicio.

n n SECCION II.- DE LAS POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS DE CONTROL n n

ARTICULO 2.- Las instituciones controladas por la Superintendencia de Bancos y Seguros están obligadas a adoptar medidas de control apropiadas y suficientes, orientadas a evitar que, en la realización de sus operaciones, puedan ser utilizadas como instrumento para realizar actividades de lavado de activos.

n n

Las medidas de prevención deberán cubrir toda clase de servicios o productos financieros, sin importar que se realicen en efectivo, en divisas internacionales, o se refieran a transacciones documentarias electrónicas.

n n

Las instituciones controladas por la Superintendencia de Bancos y Seguros deben, dentro de su reglamentación interna, contar obligatoriamente con políticas y procedimientos para prevenir el lavado de activos de conformidad con lo previsto en el presente capítulo.

n n

Adicionalmente, para el caso de las sucursales, agencias, subsidiarias o afiliadas del exterior radicadas en el Ecuador, estas aplicarán las normas que fueren más exigentes entre las del país donde tuviere su domicilio principal la matriz de dichas instituciones y las del Ecuador.

n n

ARTICULO 3.- Para los efectos del artículo anterior, el directorio u organismo que haga sus veces, así como los funcionarios y empleados de las instituciones controladas, según corresponda, observarán lo previsto en la Ley para Reprimir el Lavado de Activos, su reglamento general y lo contemplado en el presente capítulo; y, dentro del ámbito de sus competencias deberán:

n n

3.1 Elaborar el código de ética, conforme con lo dispuesto en el artículo 6, del Capítulo V “De la gestión del riesgo operativo”, Título X “De la gestión y administración de riesgos”, del Libro I “Normas generales para la aplicación de l