Administración del Señor
Ec. Rafael Correa Delgado
Presidente Constitucional de la República del Ecuador
Martes, 15 de
Noviembre de 2016 (R. O. Ed. Esp. 764,
15-noviembre-2016)
EDICIÓN ESPECIAL
SUMARIO
Corporación Financiera Nacional B.P.
Regulaciones DIR-015-2016
Modifíquese el Estatuto Orgánico de Gestión Organizacional
por Procesos
DIR-022-2016
Expídese el Reglamento Interno de Administración de Talento
Humano
CONTENIDO
EL DIRECTORIO DE
LA CORPORACION FINANCIERA NACIONAL BANCA PUBLICA
En sesión
celebrada el 01 de agosto de 2016,
Considerando:
Que, mediante
Decreto Ejecutivo No. 868 publicado en el Registro Oficial Nro. 676 Segundo
Suplemento de 25 de enero de 2016, el Presidente de la República Rafael
Correa Delgado decreta la reorganización de la Corporación Financiera Nacional,
cuyo Art. 1 Denominación y Naturaleza dispone: ?La Corporación Financiera
Nacional cambia su denominación por Corporación Financiera Nacional B.P., y se
reorganiza como una persona jurídica de derecho público, que forma parte del
Sector Financiero Público, con autonomía administrativa, financiera y
presupuestaria (?)?.
Que, mediante
Resolución del Directorio de la CFN No. DIR-002-2015, publicado en el Registro Oficial No. 283 de 11 de marzo de
2015, Edición Especial, se aprueba el Estatuto Orgánico de Gestión
Organizacional por Procesos de la Corporación Financiera Nacional, última modificación
se publica en el Registro Oficial No. 675 de 22 de enero de 2016.
Que, mediante
Resolución No. GG-2015-005 de 01 de enero de 2016 suscrita por el economista
Roberto Murillo Cavagnaro, Gerente General de la Corporación Financiera Nacional,
menciona en su Art. 1.- ?Ejecutar la estructura orgánica determinada en el
Estatuto Orgánico de Gestión Organizacional por Procesos (?)?.
Que, mediante
sumilla inserta del Sr. Gerente General en el Memorando Nro. GDTH-2016-02668
del 05 de febrero de 2016, aprueba el Plan y Cronograma de Dimensionamiento Institucional
de la Corporación Financiera Nacional B.P.
Que, mediante Oficio
Nro. CFN-GDTH-2016-0004-O de 29 de marzo de 2016, la Corporación Financiera
Nacional B.P., solicita a la Secretaría Nacional de la Administración Pública
asistencia técnica y acompañamiento para el proceso de reforma del Estatuto
Orgánico de Gestión Organizacional por Procesos; mediante Oficio Nro. SNAP-DNOI-2016-0018-O
de 22 de abril de 2016, la Secretaria Nacional de la Administración Pública
responde a la solicitud de asesoramiento técnico al proceso de reforma
institucional del Estatuto Orgánico de Gestión Organizacional por Procesos de
la Corporación Financiera Nacional B.P.
Que, mediante
oficio No INSFUPU-DI-2015-0568, de 29 de diciembre de 2015, la Superintendencia
de Bancos, comunica las siguientes observaciones:
Observación de
la Superintendencia de Bancos SBGREC- 211:
?En las
atribuciones y responsabilidades del Auditor Interno Bancario, se evidencia que
no incluyen: numerales 9.1; 9.7 y 9.15 del artículo 9, artículo 10, artículo
12, numerales 15.1 y 15.2 del artículo 15, capítulo II, título XXI, libro I de
la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de
la Junta Bancaria, incumpliendo dichas disposiciones de la Superintendencia de
Bancos y Seguros?.
?ART. 9 9.1
Vigilar en cualquier tiempo las operaciones de la institución, 9.7 Verificar
que la institución cuente con organigramas estructurales y funcionales; y,
manuales y reglamentos internos actualizados que establezcan las líneas de
mando, unidades de apoyo y asesoramiento, comités de gestión, entre otros, así
como las responsabilidades y funciones de todos los niveles de la institución?.
?ART. 10 En el
plan anual de trabajo de auditoría interna, deberán incluirse todas las labores
a desarrollarse. Dicho plan deberá ser aprobado por el directorio u organismo
que haga sus veces, debiendo remitirse a la Superintendencia de Bancos y
Seguros una copia del mismo hasta el 31 de diciembre del año previo a su
ejecución. Dicho plan deberá considerar, por lo menos, los siguientes aspectos:
10.1 Objetivos y alcance del plan, fundamentando las prioridades del mismo;
10.2 Actividades, exámenes e informes y cronograma de los mismos; 10.3 Recursos
humanos disponibles para el cumplimiento del plan, indicando de ser el caso la
necesidad de contratación de servicios especializados; y, 10.4 Seguimiento a
las observaciones formuladas por la Superintendencia de Bancos y Seguros?
?ART. 15 El
auditor interno emitirá los siguientes informes: 15.1 Informe trimestral de su
gestión dirigido al directorio u organismo que haga sus veces y cada vez que el
caso merezca. Este informe deberá incluir un resumen de las observaciones
formuladas, los correctivos establecidos y adoptados, la evaluación de su
cumplimiento y los resultados obtenidos. Los informes señalados en el inciso anterior
deberán ser remitidos a la Superintendencia de Bancos y Seguros, hasta el 30 de
abril, 31 de julio, 31 de octubre y 31 de enero de cada año; y, (sustituido con
resolución No. JB-2010-1549 de 21 de enero del 2010), 15.2 Cuando concluya una
revisión, el auditor debe comunicar a los funcionarios competentes de la
institución del sistema financiero y al comité de auditoría todas las
conclusiones y recomendaciones, señalando con precisión los problemas encontrados
y las soluciones recomendadas, especialmente cuando las observaciones son significativas
y requieren de acción inmediata por parte de la administración?.
?Los planes de
auditoría que respaldan su trabajo; y, los informes y papeles de trabajo serán
adecuadamente ordenados y archivados y se conservarán en la institución controlada
durante un lapso de seis (6) años, tiempo durante el cual estarán sujetos a
revisión por parte de la Superintendencia de Bancos y Seguros?.
Observación de
la Superintendencia de Bancos SBGREC- 212
?El literal C.
?Productos y Servicios? del proyecto de reforma al estatuto orgánico de gestión
organizacional por procesos de la Corporación Financiera Nacional, basado en la
regulación del Directorio No. DIR.016.2015 de 1 de junio de 2015, señala lo
siguiente:
?a. Plan anual
de control de las verificaciones y revisiones financieras aprobado por la
Superintendencia de Bancos del Ecuador?
b. ?Informes
de las actividades financieras dispuestas por la Superintendencia de Bancos del
Ecuador conteniendo las observaciones conclusiones y recomendaciones?
Al respecto,
es necesario mencionar que el plan anual es aprobado por el Directorio y no por
la Superintendencia de Bancos del Ecuador, organismo al que la Corporación Financiera
Nacional debe remitir una copia de dicho plan hasta el 31 de diciembre del año
previo a su ejecución, como lo señala el artículo 10, sección III, capítulo II,
título XXI, libro I de la Codificación de Resoluciones de la Superintendencia
de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria?.
?En relación
al literal b, cabe mencionar que el producto de la actividad del auditor
interno no es emitir informes de las actividades financieras, sino efectúa
revisiones en el ámbito financiero, como lo señala el párrafo tercero, artículo
8, sección III, capítulo II, título XXI, libro I de la Codificación de
Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Seguros y de la Junta Bancaria,
que dispone:
La auditoría
interna es una función independiente establecida dentro de la institución del
sistema financiero para examinar y evaluar los sistemas de control interno, incluyendo
controles sobre informes financieros. Quienes la desempeñen deberán mantener
independencia y objetividad; así como la pericia y cuidado profesionales que
exigen las normas de la profesión?.
?Adicionalmente,
dentro de los productos y servicios no se incluye: ?Asesorar a la alta
gerencia?.
Que, en
función de la planificación de Talento Humano, la Subgerencia Nacional de
Desarrollo Institucional, procedió a realizar el respectivo análisis técnico y
en cumplimiento a la normativa legal vigente se incluyó los cambios de eliminación,
sustitución e inclusión de atribuciones y responsabilidades, productos y
servicios, que fueron solicitados mediante Memorandos por algunas Gerencias de
División, lo que permite concluir, que se justifica realizar la reforma al
Estatuto Orgánico de Gestión Organizacional por Procesos.
Que, la
Gerencia de División de Talento Humano, mediante memorando GDTH-17438 de 22 de
julio de 2016, somete para conocimiento y aprobación del Directorio las modificaciones
al Estatuto Orgánico de Gestión Organizacional por Procesos de la Corporación
Financiera Nacional Banca Pública; y,
En ejercicio
de sus atribuciones legales, debidamente motivado,
Resuelve:
MODIFICAR EL
ESTATUTO ORGÁNICO DE GESTIÓN ORGANIZACIONAL POR PROCESOS DE LA CORPORACIÓN
FINANCIERA NACIONAL B.P., en lo siguiente:
ARTÍCULO 1.-
En el Libro II Normativa sobre Administración, Título I Estatuto Orgánico, 4
Capítulo II Estructura Organizacional:
El numeral 11.1.4.
Estructura Orgánica Regionales SUSTITUIR los gráficos por los siguientes:
ARTÍCULO 2.- En
Libro II Normativa Sobre Administración, Título I Estatuto Orgánico, 2 Capítulo
III-Procesos Sustantivos, 2.1.4 Gerencia de División de Finanzas:
En el numeral
2.1.4.1 Gestión de Negocios Financieros en el literal b. Atribuciones y
Responsabilidades ELIMINAR los siguientes numerales:
6.-
Administrar el portafolio de inversiones de la Institución así como las del
Programa de Financiamiento Bursátil, en base a las políticas autorizadas por el
órgano superior correspondiente, cumpliendo con el proceso determinado para el
efecto.
13.- Gestionar
el control y seguimiento de las empresas en las cuales la Corporación
Financiera Nacional tiene participación e informar mensualmente a la instancia superior
correspondiente.
14.-Dirigir
los procesos de transferencias de acciones o de desinversión institucionales en
las compañías donde la Corporación Financiera Nacional mantiene participación accionaria.
16.- Informar
mensualmente la situación de las empresas en los cuales la Corporación
Financiera Nacional tiene participación.
En el literal
c. Productos y servicios, ELIMINAR los literales:
i) Inversiones
fondo de empleados
g) Informe de
seguimiento de la situación financiera de las empresas en las que tiene
participación accionaria.
En el numeral
2.1.4.2 Gestión de Captaciones y específicamente en el literal c. Productos y
servicios, ELIMINAR:
k) Estructuras
de Inversiones y pasivos para Organismos de Control.
ARTÍCULO 3.-
En El Libro II Normativa Sobre Administración, Título I Estatuto Orgánico, 2
Capítulo IIIProcesos Sustantivos, 2.2 Subgerencia General Adjunta de Negocios
Fiduciarios Y Titularización:
En el numeral
2.2.1 Gestión de Administración Fiduciaria, específicamente en el literal c.
Productos y Servicios, INCORPORAR lo siguiente:
n) Documentos
de administración y liquidación de los negocios fiduciarios
ñ) Matriz de
riesgo de negocios fiduciarios.
En el numeral
2.2.2 Gestión de Operaciones Fiduciarias, en el literal c. Productos y
Servicios, INCORPORAR lo siguiente:
n) Inventario de los procesos para los
Negocios Fiduciarios
ARTÍCULO 4.-
Libro II Normativa Sobre Administración, Título I Estatuto Orgánico, 3 Capítulo
III-Procesos Adjetivos, Adjetivos Apoyo 3.1.1.1 Gerencia de División de
Operaciones:
En el numeral
3.1.1.1.1 Gestión de Administración de Cartera y Tesorería, específicamente en
el literal b. Atribuciones y Responsabilidades, SUSTITUIR lo siguiente:
1. Administrar
el archivo activo, pasivo e intermedio de los contratos de crédito y sus
documentos habilitantes, que incluye: su registro, custodia, digitalización, actualización,
y, la atención de consultas POR LO SIGUIENTE:
1. Administrar
el archivo activo, pasivo e intermedio de los contratos de crédito y
operaciones de tesorería; y sus documentos habilitantes, que incluye: su
registro, custodia, digitalización, actualización, y, la atención de consultas.
2. Coordinar y
monitorear la incorporación periódica de la documentación actualizada
perteneciente al archivo activo de los contratos de crédito, de acuerdo a las
normas; regulaciones; políticas; y, disposiciones legales, operativas,
administrativas, financieras, y, de riesgos de la institución y sus órganos
rectores POR LO SIGUIENTE:
2. Coordinar y
monitorear la incorporación periódica de la documentación actualizada
perteneciente al archivo activo de los contratos de crédito y operaciones de tesorería,
de acuerdo a las normas; regulaciones; políticas; y, disposiciones legales,
operativas, administrativas, financieras, y, de riesgos de la institución y sus
órganos rectores.
5. Controlar
que la parametrización dentro del sistema informático institucional de los
productos y servicios financieros que provee la Gerencia de División de Crédito,
sea adecuada POR LO SIGUIENTE:
5. Controlar
que la parametrización dentro del sistema informático institucional de los
productos y servicios financieros que provee la Gerencia de División de Crédito
y Gerencia de División de Finanzas, sea adecuada.
6. Dirigir la
gestión de supervisión, administración de garantías y recuperación de la
cartera de instituciones financieras intermediarias en procesos de saneamiento,
en liquidación, de primer piso antiguo o de bienes adjudicados vendidos POR LO
SIGUIENTE
6. Administrar
el portafolio de inversiones de la Institución así como las del Programa de
Financiamiento Bursátil, en base a las Políticas autorizadas por el órgano superior
correspondiente, cumpliendo con el proceso determinado para el efecto.
9. Dirigir los
procesos de notificaciones preventivas, avisos de vencimiento, avisos de
cartera y notificaciones prejudiciales; y coordinar su ejecución con la
Gerencia de División de Crédito, a fin de que el cliente se encuentre
debidamente informado POR LO SIGUIENTE:
9. Dirigir los
procesos de notificaciones preventivas, avisos de vencimiento, avisos de
cartera vencida y notificaciones prejudiciales; y coordinar su ejecución con la
Gerencia de División de Crédito y Gerencia de División de Finanzas, a fin de
que el cliente se encuentre debidamente informado.
11. Controlar
el registro, el monitoreo y la conciliación de débitos y créditos realizados en
las cuentas de la Institución por concepto de desembolsos de operaciones y
recuperación de cartera; así como el procesamiento de la información sobre
saldos y el cuadre de la cartera institucional; y, reportar las inconsistencias
de información a la Gerencia de División de Crédito a fin de que se verifique y
se tome las medidas que correspondan POR LO SIGUIENTE:
11. Controlar
el registro, el monitoreo y la conciliación de débitos y créditos realizados en
las cuentas de la Institución por concepto de desembolsos de operaciones y
recuperación de cartera; así como el procesamiento de la información sobre saldos
y el cuadre de la cartera institucional; y, reportar las inconsistencias de
información a la Gerencia de División de Crédito y Gerencia de División de
Finanzas a fin de que se verifique y se tome las medidas que correspondan.
En el numeral
3.1.1.1.1 Gestión de Administración de Cartera y Tesorería, específicamente en
el literal b. Atribuciones y Responsabilidades, INCORPORAR lo siguiente:
32.-
Administrar convenios y líneas de financiamiento con organismos financieros
internacionales y multilaterales.
En el literal
c. Productos y servicios de la Gestión Interna de Operaciones, SUSTITUIR lo
siguiente:
b. Registros y
documentos habilitantes de la operación de crédito emitidos por la institución POR
LO SIGUIENTE:
b. Registros y
documentos habilitantes de la operación de crédito de operaciones de tesorería
emitidos por la institución.
c. Información
de operación de crédito incorporada en el sistema transaccional POR LO
SIGUIENTE:
c. Reportes de
operación de crédito y de operaciones de tesorería incorporada en el sistema
transaccional.
d. Archivo
activo, pasivo e intermedio de los contratos de crédito y sus documentos
habilitantes POR LO SIGUIENTE:
d. Archivo
activo, pasivo e intermedio de los contratos de crédito y de operaciones de
Tesorería y sus documentos habilitantes.
En el literal
c. Productos y servicios de la Gestión Interna de Cartera, SUSTITUIR:
c. Informes de
la supervisión, la administración de garantías y la recuperación de la cartera
de instituciones financieras intermediarias en procesos de saneamiento, en
liquidación, o, de primer piso antiguo POR LO SIGUIENTE:
c. Reporte de
garantías y recuperación de la cartera de instituciones financieras
intermediarias en procesos de saneamiento, en liquidación, o, de primer piso
antiguo y de bienes adjudicados.
s. Reportes
Fideicomisos de Administración BIESS?CFN y ALADI POR LO SIGUIENTE:
s. Reporte de
fideicomisos de garantías por operaciones de tesorería y crédito, así como la
administración de fideicomisos de titularización originados por CFN BP.
En el literal
c. Productos y servicios de la Gestión Interna de Pagaduría, SUSTITUIR lo
siguiente:
g.
Transferencias por Bonos de Chatarrización y Transporte urbano autorizadas y
realizadas POR LO SIGUIENTE
g. Registro de
transferencias autorizadas y realizadas.
En el numeral
3.1.1.1.2 Gestión de Contabilidad, específicamente en el literal c. Productos y
Servicios, ELIMINAR
h. Balance del
fondo de reserva
En el numeral
3.1.1.1.3 Gestión de Presupuesto y Control Financiero, específicamente en el
literal c. Productos y Servicios de la Gestión Interna de Control Financiero, SUSTITUIR:
d. Matriz de
costeo ABC de comisiones y servicios bancarios y financieros POR LO SIGUIENTE:
d. Modelos de
costeo y rentabilidad.
En el numeral
3.1.1.1.3 Gestión de Presupuesto y Control Financiero, específicamente en el
literal c. Productos y Servicios de la Gestión Interna de Presupuesto, SUSTITUIR:
g. Modelos de
Costeo y rentabilidad POR LO SIGUIENTE
g. Reporte de
cumplimiento de documentos habilitantes para pago a proveedores.
ARTICULO 5.- Libro
II Normativa Sobre Administración, Título I Estatuto Orgánico, 4 Capítulo III-
Procesos Desconcentrados 4.3.3 Subgerencia Regional de Operaciones:
En el numeral
4.3.3 Gestión Regional de Operaciones específicamente en el literal b.
atribuciones y responsabilidades SUSTITUIR:
11.-
Administrar el archivo activo, pasivo e intermedio de los contratos de crédito
y sus documentos habilitantes, que incluye: su registro, custodia,
digitalización, actualización, y la atención a consultas POR LO SIGUIENTE:
11.-Administrar
el archivo activo, pasivo e intermedio de los contratos de crédito y
operaciones de tesorería; y sus documentos habilitantes, que incluye: su
registro, custodia, digitalización, actualización, y la atención a consultas.
12.- Coordinar
y monitorear la incorporación periódica de la documentación actualizada
perteneciente al archivo activo de los contratos de crédito, de acuerdo a las normas;
regulaciones; políticas y disposiciones legales, operativas, administrativas, financieras,
y, de riesgos de la institución y sus órganos rectores, en su jurisdicción POR
LO SIGUIENTE:
12.- Coordinar
y monitorear la incorporación periódica de la documentación actualizada
perteneciente al archivo activo de los contratos de crédito y operaciones de tesorería,
de acuerdo a las normas; regulaciones; políticas y disposiciones legales,
operativas, administrativas, financieras, y, de riesgos de la institución y sus
órganos rectores, en su jurisdicción.
15.- Dirigir
la gestión de supervisión, administración de garantías y recuperación de la
cartera de instituciones financieras intermediarias en procesos de saneamiento,
en liquidación, de primer piso antiguo o de bienes adjudicados vendidos, en su
jurisdicción POR LO SIGUIENTE:
15.-
Administrar el portafolio de inversiones de la Institución así como las del
Programa de Financiamiento Bursátil, en base a las Políticas autorizadas por el
órgano superior correspondiente, cumpliendo con el proceso determinado para el
efecto.
17.- Dirigir
los procesos de notificaciones preventivas, avisos de vencimiento, avisos de
cartera vencida y notificaciones prejudiciales; y coordinar su ejecución con la
Subgerencia Regional de Crédito, a fin de que el cliente se encuentre
debidamente informado, en su jurisdicción POR LO SIGUIENTE:
17.- Dirigir
los procesos de notificaciones preventivas, avisos de vencimiento, avisos de
cartera vencida y notificaciones prejudiciales; y coordinar su ejecución con la
Subgerencia Regional de Crédito y Subgerencia Regional de Finanzas, a fin de
que el cliente se encuentre debidamente informado, en su jurisdicción.
19.- Controlar
el registro, el monitoreo y la conciliación de débitos y créditos realizados en
las cuentas de la Institución por concepto de desembolsos de operaciones y
recuperación de cartera; así como el procesamiento de la información sobre
saldos y el cuadre de cartera institucional; y, reportar las inconsistencias de
información a la Subgerencia Regional de Crédito a fin de que se verifique y se
tome las medidas que correspondan, en si jurisdicción POR LO SIGUIENTE:
19.- Controlar
el registro, el monitoreo y la conciliación de débitos y créditos realizados en
las cuentas de la Institución por concepto de desembolsos de operaciones y
recuperación de cartera; así como el procesamiento de la información sobre
saldos y el cuadre de cartera institucional; y, reportar las inconsistencias de
información a la Subgerencia Regional de Crédito y Subgerencia Regional de
Finanzas a fin de que se verifique y se tome las medidas que correspondan, en si
jurisdicción
En el literal
c. Productos y servicios de la Gestión interna de Operaciones SUSTITUIR:
b.- Registros
y documentos habilitantes de la operación de crédito emitidos por la
institución POR LO SIGUIENTE:
b. Registros y
documentos habilitantes de la operación de crédito y de operaciones de
tesorería emitidos por la institución.
c.- Información
de operación de crédito incorporada en el sistema transaccional POR LO
SIGUIENTE:
c. Reportes de
operación de crédito y de operaciones de tesorería incorporada en el sistema
transaccional.
d. Archivo
activo, pasivo e intermedio de los contratos de crédito y sus documentos
habilitantes POR LO SIGUIENTE:
d. Archivo
activo, pasivo e intermedio de los contratos de crédito y de operaciones de
Tesorería y sus documentos habilitantes.
En el literal
c. Productos y servicios de la Gestión Interna de Cartera, SUSTITUIR:
b. Informes de
la supervisión, la administración de garantías y la recuperación de la cartera
de instituciones financieras intermediarias en procesos de saneamiento, en
liquidación, o, de primer piso antiguo POR LO SIGUIENTE:
b. Reporte de
garantías y recuperación de la cartera de instituciones financieras
intermediarias en procesos de saneamiento, en liquidación, o, de primer piso
antiguo y de bienes adjudicados.
En el literal
c. Productos y servicios de la Gestión Interna de Pagaduría, SUSTITUIR lo
siguiente:
f.
Transferencias por bonos de chatarrización y Transporte urbano autorizadas y
realizadas POR LO SIGUIENTE
f. Registro de
transferencias autorizadas y realizadas.
ARTÍCULO 6.-
En el Libro II Normativa Sobre Administración, Título I Estatuto Orgánico, 3
Capítulo IIIProcesos Adjetivos, Adjetivos Apoyo 3.1.1.2 Gerencia de División
Administrativa:
En el numeral
3.1.1.2 Gestión Administrativa, en el literal b. Atribuciones y
Responsabilidades SUSTITUIR:
1.- Planificar,
dirigir, coordinar y evaluar las políticas y acciones relativas a la
administración del Talento Humano, bienes y servicios, POR LO SIGUIENTE:
1.- Planificar,
dirigir, coordinar y ejecutar las políticas y acciones relativas a la
administración de bienes y servicios;
3.- Coordinar
y ejecutar los planes y programas de Administración del Talento Humano, Bienes
y Servicios que realiza y desarrolla la Institución POR LO SIGUIENTE:
3.- Coordinar
y ejecutar los planes y programas de Administración de Bienes y Servicios que
realiza y desarrolla la Institución.
ARTICULO 7.- En
el Libro II Normativa Sobre Administración, Título I Estatuto Orgánico, 3
Capítulo IIIProcesos Adjetivos, Adjetivos Apoyo 3.1.1.4 Gerencia de División de
Tecnologías.
En el numeral
3.1.1.4.1 Gestión de Ambientes de TI, en el literal b. Atribuciones y
responsabilidades SUSTITUIR lo siguiente:
10.- Coordinar
la elaboración y revisar los informes y reportes relacionados con el área para
conocimiento de las autoridades internas y de entidades de control POR LO
SIGUIENTE:
10.- Elaborar
y vigilar el cumplimiento de la capa correspondiente a la Arquitectura
Tecnológica de la Arquitectura empresarial
11.- Coordinar
la elaboración y vigilar el cumplimiento del Plan Operativo Anual (POA) de la
Subgerencia POR LO SIGUIENTE:
11.-
Desarrollar metodologías y estándares para la infraestructura de TI y de
comunicaciones
E INCORPORAR a
continuación del numeral 12 del mismo literal la siguiente atribución:
13.-Desarrollar
el Plan estratégico de Tecnología de la información PETI relacionados con
aplicaciones, información, datos, redes, telecomunicaciones, seguridad de los
recursos tecnológicos y la asistencia técnica.
En el numeral
3.1.1.4.1 Gestión de Ambientes de TI, en el literal c. Productos y servicios SUSTITUIR
lo siguiente:
g.-
Información procesada (informes-consultas) POR LO SIGUIENTE:
g.-
Arquitectura tecnológica
n.- Informes
de estado del portafolio de proyectos de la Subgerencia POR LO SIGUIENTE:
n.- Plan
estratégico de tecnología de información (PETI) relacionado con aplicaciones,
información, datos, redes, telecomunicaciones, seguridad de los recursos tecnológicos
y la asistencia técnica.
En el numeral
3.1.1.4.2 Gestión de Atención a Usuarios, Calidad y Seguridad de TI en el
literal b. Atribuciones y Responsabilidades, SUSTITUIR el numeral 13:
13.-Coordinar
la elaboración y vigilar el cumplimiento del Plan Operativo Anual de la
Subgerencia de Atención a Usuarios, Calidad y Seguridad POR LO SIGUIENTE:
13.- Priorizar
los requisitos del negocio, relacionados con tecnologías de información y
comunicación.
INCORPORAR a
continuación del numeral 14, la siguiente atribución:
15.-
Desarrollar el Plan estratégico de Tecnología de la Información PETI
correspondiente al uso de tecnologías adecuadas (seguridad y calidad de
tecnología de información, asistencia técnica)
En el numeral
3.1.1.4.2 Gestión de Atención a Usuarios, Calidad y Seguridad de TI en el
literal c. Productos y Servicios, SUSTITUIR los numerales:
2.-
Administración de proyecto en las respectivas ramas POR LO SIGUIENTE:
2.- Informes
de priorización de requisitos del negocio relacionados con tecnologías de información
y comunicación revisadas y aprobadas por la Gerencia de División Estratégica en
coordinación con la Gerencia de División de Tecnologías y las áreas que
correspondan.
11.- Informes
de estado de proyectos de la Subgerencia POR LO SIGUIENTE:
1.- Plan
estratégico de tecnología de la información (PETI) de seguridad y calidad de
tecnología de información y asistencia técnica.
En el numeral
3.1.1.4.3 Gestión de Implementación de Sistemas en el literal b. Atribuciones y
responsabilidades, SUSTITUIR los numerales:
6.-
Implementar el modelo de datos de la Institución POR LO SIGUIENTE:
6.- Elaborar y
vigilar el cumplimiento de la capa correspondiente a la Arquitectura de
Soluciones de la Arquitectura empresarial.
9.- Priorizar
los requisitos del negocio, relacionados con tecnologías de la información y
comunicación POR LO SIGUIENTE:
9.-
Desarrollar el Plan Estratégico de Tecnologías de la Información PETI con
respecto al desarrollo y mantenimiento de sistemas de información.
En el numeral
3.1.1.4.3 Gestión de Implementación de Sistemas en el literal b. Atribuciones y
responsabilidades, ELIMINAR el numeral:
11.- Coordinar
la elaboración y revisar los informes y reportes relacionados con el área para
conocimiento de las autoridades internas y de entidades de control.
En el numeral
3.1.1.4.3 Gestión de Implementación de Sistemas en el literal c. Productos y
Servicios, SUSTITUIR los literales:
g.- Modelo de
información corporativo POR LO SIGUIENTE:
g.- Plan
estratégico de tecnología de información (PETI) con respecto a aplicaciones,
desarrollo y mantenimiento de sistemas de información.
j.- Informes
de priorización de requisitos del negocio, relacionados con tecnologías de
información y comunicación POR LO SIGUIENTE:
j.-
Arquitectura de soluciones de TI
En el numeral
3.1.1.4.3 Gestión de Implementación de Sistemas en el literal c. Productos y
Servicios, ELIMINAR los literales:
i.- Informes
de estado de portafolio de proyectos de la Subgerencia
k.- Modelo de
datos de la Institución.
ARTÍCULO 8.- En
el Libro II Normativa Sobre Administración, Título I Estatuto Orgánico, 3
Capítulo IIIProcesos Adjetivos, Adjetivos Asesoría 3.2.5 Gerencia de División
Jurídica:
En el numeral
3.2.2.2. Gestión de Asesoría Legal en el literal b. Atribuciones y responsabilidades,
SUSTITUIR el numeral:
5.- Elaborar
y/o validar en el ámbito de su competencia, proyectos de contratos y/o
convenios institucionales POR LO SIGUIENTE:
5.- Elaborar y
validar y/o actualizar en el ámbito de su competencia, proyectos de contratos
y/o convenios institucionales.
INCORPORAR a
continuación del numeral 15 la siguiente atribución:
16.-
Actualizar constantem ente conforme las disposiciones legales y normativas
aplicables, los contratos de adhesión que se utilizan en el giro de negocio de
la Institución.
ARTÍCULO 9.-En
el Libro II Normativa Sobre Administración,
Título I
Estatuto Orgánico, 3 Capítulo III-Procesos Adjetivos, Adjetivos Asesoría 3.2.5
Auditoría Interna:
En el numeral
3.2.5.2. Gestión de Auditoría Interna Bancaria, en el literal b. Atribuciones y
responsabilidades INCORPORAR a partir del numeral 18 lo siguiente:
19.- Vigilar
en cualquier tiempo las operaciones de la Institución.
20.- Verificar
que la Corporación Financiera Nacional B.P. cuente con organigramas estructurales
y funcionales; y, manuales y reglamentos internos actualizados que establezcan
las líneas de mando, unidades de apoyo y asesoramiento, comités de gestión,
entre otros, así como las responsabilidades y funciones de todos los niveles de
la institución
21.- Suscribir
conjuntamente con el representante legal y el contador general de la
institución del sistema financiero, los estados financieros y demás reportes
que se remitan a la Superintendencia de Bancos.
22.- Elaborar
el plan anual de trabajo de auditoría interna, el mismo que deberá considerar
lo establecido en el artículo 10 de la LIBRO I.- Normas Generales para las
instituciones del Sistema Financiero, Título XXI.- De las Clasificaciones otorgadas
por la Superintendencia de Bancos, Capítulo II,. Normas para la calificación de
los auditores internos de las entidades sujetas al control de la
Superintendencia de Bancos.
23.- Presentar
a la Superintendencia de Bancos de conformidad a lo establecido en el artículo
12 del LIBRO I.- Normas Generales para las instituciones del Sistema Financiero,
Título XXI.- De las Clasificaciones otorgadas por la Superintendencia de
Bancos, Capítulo II.- Normas para la calificación de los auditores internos de
las entidades sujetas al control de la Superintendencia de Bancos, los informes
trimestrales sobre el avance del plan, indicando el grado de cumplimiento de
los objetivos y actividades realizadas y otros aspectos que se consideren
relevantes, entre otros, en el plazo establecido en el segundo inciso del
numeral 15.1 del artículo 15 de las citada norma. El último informe dará cuenta
de las actividades previstas y realizadas en el año.
24.- Presentar
a la Superintendencia de Bancos informes especiales anuales, que podrán ser
incluidos como parte del informe correspondiente al último cuatrimestre.
25.- Presentar
el Informe trimestral de su gestión dirigido al Directorio u organismo que haga
sus veces y cada vez que el caso merezca. Este informe deberá incluir un resumen
de las observaciones formuladas, los correctivos establecidos y adoptados, la
evaluación de su cumplimiento y los resultados obtenidos. El informe señalado
deberá ser remitido a la Superintendencia de Bancos, hasta el 30 de abril, 31
de julio, 31 de octubre y 31 de enero de cada año.
26.- Comunicar
a los funcionarios competentes de la Corporación Financiera Nacional B.P. del
sistema financiero y al comité de auditoría, luego de concluir la revisión todas
las conclusiones y recomendaciones, señalando con precisión los problemas
encontrados y las soluciones recomendadas, especialmente cuando las
observaciones son significativas y requieren de acción inmediata por parte de
la administración.
Los planes de
auditoría que respaldan su trabajo; y, los informes y papeles de trabajo serán
adecuadamente ordenados y archivados y se conservarán en la institución controlada
durante un lapso de seis (6) años, tiempo durante el cual estarán sujetos a
revisión por parte de la Superintendencia de Bancos.
27.-Asesorar a
la alta gerencia en el desarrollo de controles internos. Para preservar su
independencia no podrá brindar otro tipo de asesoría por resultar antagónica a
sus funciones.
28.- Las demás
que la Superintendencia de Bancos disponga.
SUSTITUIR el
contenido del literal c) Productos y servicios del numeral citado anteriormente
por los siguientes:
a. Plan anual
de trabajo de auditoría interna aprobado por el Directorio u organismo que haga
sus veces.
b. Informes de
los exámenes y evaluaciones a los sistemas de control interno, incluyendo
controles sobre informes financieros.
c. Informes
trimestrales sobre el avance del plan, indicando el grado de cumplimiento de
los objetivos y actividades realizadas y otros aspectos que se consideren
relevantes.
d. Informes
especiales anuales, que podrán ser incluidos como parte del informe
correspondiente al último cuatrimestre.
e. Informe
trimestral de su gestión dirigido al directorio u organismo que haga sus veces
y cada vez que el caso merezca.
ARTÍCULO 10.- En
el Libro II Normativa Sobre Administración, Título I Estatuto Orgánico, 3
CAPÍTULO III-Procesos Adjetivos, Adjetivos Asesoría 3.2.6 Unidad de Cumplimiento:
En el numeral
3.2.6 Gestión de Cumplimiento, SUSTITUIR el literal a. Misión por la siguiente:
a) Misión: Cumplir
y hacer cumplir la normativa, procedimientos y controles establecidos a fin de prevenir
el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos.
En el literal
b) atribuciones y responsabilidades, SUSTITUIR el contenido del citado literal
por lo siguiente:
1.- Elaborar y
actualizar el manual de prevención de lavado de activos, financiamiento del
terrorismo y otros delitos, para conocimiento del Comité de Cumplimiento y su posterior
aprobación por parte del Directorio; y remitirlo a los organismos de control
correspondientes
2.- Vigilar la
difusión del Manual de Prevención de Lavado de Activos, financiamiento al
terrorismo y otros Delitos a todo el personal de la institución.
3.- Elaborar
el plan de trabajo de la unidad de cumplimiento para la prevención de lavado de
activos, financiamiento del terrorismo y otros de delitos; y remitirlo al
organismo competente debidamente aprobado por el directorio.
4.- Verificar
el cumplimiento de las disposiciones relacionadas a la prevención de lavado de
activos y financiamiento del terrorismo y otros delitos, contenidas en la
normativa vigente, en el Manual de Prevención y Código de Ética institucional.
5.- Propender
que las políticas, procesos y procedimientos respecto de la prevención de
lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos sean adecuados
y actuales; así como verificar la aplicación por parte de funcionarios o
empleados de la Institución.
6.- Verificar,
en coordinación con los responsables de las diferentes áreas de la Institución,
que todas las transacciones cuenten con los documentos de soporte establecidos conforme
a norma.
7.- Monitorear
de manera coordinada con las distintas áreas de la Institución, el programa de
prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo y otros delitos.
8.- Reportar
al Comité de Cumplimiento el cometimiento de faltas o errores que resultaren
del incumplimiento de los procesos de prevención de lavado de activos, financiamiento
del terrorismo y otros delitos, por parte de directores, funcionarios o
empleados de la institución.
9.- Coordinar
el desarrollo de programas de capacitación inicial y continua sobre prevención
de lavado de activos y financiamiento del terrorismo y otros delitos para los empleados
y servidores de la institución.
10.- Cumplir
con el rol de enlace entre las autoridades de la institución y los órganos
rectores en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo y otros delitos.
11.- Colaborar
con la instancia designada por el Directorio en el diseño de metodologías,
modelos e indicadores para la oportuna detección de operaciones o transacciones
económicas inusuales e injustificadas.
12.- Reportar
transacciones inusuales e injustificadas a la Unidad de Análisis Financiero y
Económico UAFE observando la normativa vigente.
13.- Presentar
al comité de cumplimiento los informes sobre transacciones económicas inusuales
e injustificadas, intentadas o realizadas (Informe del ROII); el informe mensual;
y, el informe anual de gestión, el cual debe referirse como mínimo a los
resultados de los procesos de cumplimiento y actividades desarrolladas,
sugiriendo acciones de mejoramiento.
14.- Elaborar
y remitir periódicamente los reportes y estructuras exigidas por la
Superintendencia de Bancos, la Unidad de Análisis Financiero y Económico
(UAFE), la Superintendencia de Compañías y otros entes control.
15.- Atender
los requerimientos de las instituciones financieras nacionales e internaciones
sobre las políticas de prevención de lavado de activos, financiamiento al terrorismo
y otros delitos aplicados dentro de la institución.
16.- Evaluar
las medidas de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y
otros delitos de Bancos corresponsales
17.- Proponer
al Comité de Cumplimiento los mecanismos necesarios para que la institución
mantenga la base de datos actualizadas y depuradas, así mismo coordinar e
informar la aplicación, con el fin de que pueda ser utilizada eficiente y
oportunamente las políticas de prevención del lavado de activos y de financiamiento
del terrorismo y otros delitos.
18.- Atender
requerimientos sobre los nuevos productos y servicios que vaya a implementar la
institución y emitir un informe en forma previa, para aprobación del comité de cumplimiento.
19.- Coordinar
la elaboración y vigilar el cumplimiento del Plan Operativo Anual (POA) de la
unidad. 20.-Las demás atribuciones y responsabilidades que le asigne la
Superintendencia de Bancos.
SUSTITUIR el
contenido del literal c) Productos y servicios del numeral citado anteriormente
por los siguientes:
a) Informe de
cumplimiento de los objetivos anual.
b) Plan de
Trabajo de la Unidad.
c) Informe
Trimestral de Fideicomisos.
d) Plan
Estratégico de la unidad de cumplimiento.
e) Informe de
Actualizaciones del Oficial de Cumplimiento a los entes de control.
f) Informes al
Comité de Cumplimiento
g) Informe o
respaldos de actualización de bases de Homónimos y sindicados.
h) Reporte de
Estructuras que superan el Umbral a la UAFE Financiera.
i) Reporte de
Estructuras que superan el Umbral a la UAFE Fideicomiso.
j) Reporte de
Estructuras a la Superintendencia de Bancos.
k) Reporte de
Estructuras a la Superintendencia de Compañía.
l) Informe de
aplicación de política de prevención para financieras nacionales o
internacionales.
m) Informe de
evaluación de la base de datos de clientes con relación a la prevención de
lavado de activos y financiamiento del terrorismo y otros delitos.
n) Informes de
Auditorías de cumplimiento
o) Informes de
productos nuevos
p) Plan
Operativo Anual (POA) de la Unidad de Cumplimiento
q) Informe de
aplicación de la Ley FATCA
ARTÍCULO 11.- En
el Libro II Normativa Sobre Administración, Título I Estatuto Orgánico, 3
Capítulo III Procesos Adjetivos, Adjetivos Asesoría 3.2.3 Gerencia De División
de Gestión Estratégica:
En el numeral
3.2.3.1 Gestión de Planificación y Control de Gestión en el literal c.
Productos y Servicios a continuación del literal r) INCORPORAR lo siguiente:
s.- Plan anual
terminado PAT.
t.- Informe de
cumplimiento a la Ley Orgánica de Transparencia y acceso a la Información
pública LOTAIP.
ARTÍCULO 12.- En
el Libro II Normativa Sobre Administración, Título I Estatuto Orgánico, 4
Capítulo IIIProcesos Desconcentrados, 4.1.1 Gerencia Regional:
En el numeral
4.1.1 Gestión Regional, en el literal b. Atribuciones y Responsabilidades SUSTITUIR
el numeral 1 por lo siguiente:
1.- Planificar
y ejecutar las actividades relacionadas con los procesos de crédito en el
ámbito de su jurisdicción.
ARTÍCULO 13.- En
el Libro II Normativa Sobre Administración, Título I Estatuto Orgánico, 4
Capítulo III Procesos Desconcentrados, 4.2.3 Subgerencia Regional De Finanzas:
En el numeral
4.2.3 Gestión Regional de Finanzas en el literal b. Atribuciones y
responsabilidades ELIMINAR lo siguiente:
5.- Apoyar en
la administración del portafolio de inversiones de la institución así como las
del Programa de Financiamiento Bursátil, en base a las políticas autorizadas por
el órgano superior correspondiente, cumpliendo con el proceso determinado para
el efecto.
22.- Apoyar en
el registro y valoración del portafolio de inversiones propio y del programa de
financiamiento Bursátil y los pasivos financieros institucionales.
10.- Gestionar
el control y seguimiento en las empresas en las cuales la Corporación
Financiera Nacional tiene participaciones
e informar a
la instancia superior correspondiente.
En el literal
c. Productos y Servicios en la Gestión de Negocios Financieros, ELIMINAR el
literal:
f.-
Inversiones fondo de empleados de su jurisdicción
En el literal
c. Productos y Servicios en la Gestión de Captaciones, ELIMINAR el literal:
h.-
Estructuras de inversiones y pasivos para organismos de control.
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